แจกทริค! ตารางรายรับรายจ่าย ทำตามง่ายไม่ยากด้วย Cloud Pocket
เชื่อว่าสำหรับหลายคนอาจจะคิดว่า การจัดทำตารางรายรับรายจ่ายนั้น เป็นเรื่องที่ค่อนข้างยุ่งยาก ซับซ้อนอยู่ไม่น้อย และคนส่วนใหญ่ก็มักจะเผลอหลงลืม หรืออาจจะละเลยไปโดยไม่ได้ตั้งใจ
แต่จริงๆ แล้ว การจัดทำตารางรายรับรายจ่าย เป็นอีกหนึ่งสิ่งที่ควรทำอย่างสม่ำเสมอ เพราะตารางดังกล่าวนี้จะช่วยให้คุณสามารถวางแผนการบริหารจัดการเงินทองที่มีอยู่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ รวมถึงใช้เงินได้ตรงตามวัตถุประสงค์ที่คุณต้องการ โดยไม่หวั่นไหวไปกับรายจ่ายฟุ่มเฟือยต่างๆ ที่อาจเข้ามารบกวนระหว่างทาง
การใช้ฟีเจอร์ Expense Summary จาก MAKE by KBank แอปพลิเคชันจัดการการเงินออนไลน์ ช่วยให้การทำตารางรายรับรายจ่ายง่ายขึ้น ทำให้การจัดการด้านการเงินของคุณไม่ยุ่งยากอีกต่อไป
สารบัญบทความ
- ทำความรู้จักตารางรายรับรายจ่ายแบบเจาะลึก
- ตัวอย่างตารางรายรับรายจ่าย Excel Download ได้เลย!
- ข้อดี-ข้อเสีย ของการทำตารางรายรับรายจ่าย
- MAKE by KBank แอปสุดปัง ตัวช่วยทำตารางรายรับรายจ่าย
- 2 ฟีเจอร์ผู้ช่วยหลักสำหรับทำตารางรายรับรายจ่ายให้ง่ายขึ้นกว่าเดิม
- สรุป
1. ทำความรู้จักตารางรายรับรายจ่ายแบบเจาะลึก
ตารางรายรับรายจ่ายเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณสามารถดูภาพรวมการเงินได้อย่างง่ายดาย โดยในตารางบันทึกรายรับรายจ่าย ควรระบุรายละเอียดต่างๆ เช่น รายการรายรับ รายการรายจ่าย วันที่ทำรายการ จำนวนเงิน และหมวดหมู่ของรายการต่างๆ เพื่อให้สามารถติดตามและวิเคราะห์ผลได้อย่างมีประสิทธิภาพ
1.1 รายละเอียดที่ควรระบุในตารางรายรับรายจ่าย
ถ้าจะจดแค่จำนวนเงินรายรับรายจ่าย พอมาดูปลายเดือนคงจะลืมไปเสียก่อนว่าเสียเงินหรือได้เงินจากค่าอะไรไปบ้าง ดังนั้นการระบุรายละเอียดในตารางบัญชีรายรับรายจ่ายจึงควรมีข้อมูลครบถ้วน เพื่อให้สามารถติดตามและวิเคราะห์ผลลัพธ์ได้อย่างถูกต้อง โดยรายละเอียดที่ควรระบุ มีดังนี้
- ชื่อรายการ การระบุชื่อรายการเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้สามารถระบุ และติดตามได้ว่ารายการนั้นๆ เป็นรายรับ หรือรายจ่ายอะไร โดยชื่อรายการควรระบุให้อ่านแล้วเข้าใจ และไม่ควรใช้คำที่มีความหมายที่ไม่ชัดเจน
- วันที่ การระบุวันเวลาเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้สามารถติดตามและวิเคราะห์ผลได้อย่างถูกต้อง โดยควรระบุวันที่เกิดเหตุการณ์ ไม่ว่าจะเป็นวันที่รับ หรือวันที่จ่ายเงิน โดยสามารถใช้รูปแบบวันที่ที่เหมาะสมกับการใช้งานได้ เช่น วันที่ 1 มิถุนายน 2564 หรือ 01/06/64
- จำนวนเงิน การระบุจำนวนเงินเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้สามารถติดตาม และวิเคราะห์ผลได้อย่างถูกต้อง โดยควรระบุจำนวนเงินที่รับ หรือจ่ายออกเป็นจำนวนเต็ม หรือจำนวนทศนิยมตามความเหมาะสม รวมถึงควรใช้สัญลักษณ์ของสกุลเงินที่เหมาะกับประเทศ หรือภูมิภาคที่ใช้งาน
- หมวดหมู่ การระบุหมวดหมู่เป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้สามารถจัดเรียง และวิเคราะห์ข้อมูลตารางรายรับรายจ่ายได้อย่างถูกต้อง โดยชื่อหมวดหมู่ควรระบุให้ชัดเจนว่า รายการนั้นๆ จัดอยู่ในหมวดหมู่ใด เช่น ค่าเช่าบ้าน เป็นหมวดหมู่รายจ่ายเกี่ยวกับที่อยู่อาศัย หรือเงินเดือนเป็นหมวดหมู่รายรับที่เกี่ยวกับงานที่ทำ
- รายละเอียดเพิ่มเติม เป็นข้อมูลที่ช่วยให้คุณสามารถติดตาม และวิเคราะห์ข้อมูลได้อย่างถูกต้อง โดยสามารถระบุข้อมูลเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้อง หรือเชื่อมโยงกับรายการได้ เช่น สถานที่ที่จ่ายเงิน หรือช่องทางการชำระเงิน
2. ตัวอย่างตารางรายรับรายจ่าย Excel Download ได้เลย!
สำหรับคนที่อยากจะสร้างตารางบัญชีรายรับรายจ่ายใน Excel ด้วยตนเอง เพื่อปรับเปลี่ยนรายละเอียด หรือรายการบางอย่างตามใจชอบ แต่ไม่รู้ว่าควรทำตารางอย่างไร MAKE มีขั้นตอนการทำตารางคร่าวๆ มาให้แล้ว ดังนี้
- เปิดโปรแกรม Excel แล้วเลือกที่เมนู Insert และกดเลือกตัวเลือก Table เพื่อสร้างตาราง
- ป้อนชื่อและข้อมูลที่ต้องการในตาราง ตั้งแต่แถวแรกของตาราง และใส่รายละเอียดตามที่ได้กำหนดไว้ในลิสต์ของตารางรายรับรายจ่าย
- ใช้ฟังก์ชัน SUM เพื่อคำนวณรวมยอดของรายรับและรายจ่าย โดยให้เลือกเซลล์ที่ต้องการคำนวณ แล้วคลิกที่ปุ่ม SUM ในเมนู Home
- ใช้เครื่องมือต่างๆ ใน Excel ประกอบ เช่น การจัดการและการจัดรูปแบบตาราง เพื่อทำให้ตารางมีความสวยงาม และอ่านเข้าใจง่าย
- บันทึกไฟล์ และปิดโปรแกรม Excel
- แต่สำหรับใครที่ต้องการตัวอย่างตารางรายรับรายจ่ายฟรีใน Excel แบบพร้อมใช้งานทันทีนั้น สามารถดาวน์โหลดกันได้ที่นี่เลย
3. ข้อดี-ข้อเสีย ของการทำตารางรายรับรายจ่าย
การทำตารางรายรับรายจ่าย ไม่ว่าจะเป็นตารางรายรับรายจ่ายรายวัน ตารางรายรับรายจ่ายรายเดือน หรือแม้แต่ตารางรายรับรายจ่ายร้านค้า ก็มีข้อดีและข้อเสีย ขึ้นอยู่กับวิธีการดูแลและใช้งานของผู้ใช้
โดยข้อดีสำคัญคือ ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ และติดตามสถานะของเงินได้อย่างง่ายดาย สามารถติดตามการเงินได้อย่างละเอียดและแม่นยำ รวมทั้งช่วยให้เก็บข้อมูลได้เป็นระยะเวลานาน นอกจากนี้ ยังช่วยให้คุณสามารถวางแผนการเงิน โดยเช็กได้ว่า รายจ่ายของตนในแต่ละรายการเป็นสิ่งจำเป็นหรือไม่
เมื่อนำมาวางแผนค่าใช้จ่ายภายหลัง จะลดค่าใช้จ่ายตรงไหน เพิ่มเท่าไหร่ ก็คำนวณได้ง่ายๆ ทำให้การบริหารจัดการเรื่องการเงินไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป
3.1 ข้อดีของการทำตารางรายรับรายจ่าย
การทำตารางรายรับรายจ่ายเป็นวิธีที่ดีในการจัดการเงิน เพราะสามารถช่วยให้คุณมีการควบคุมเงินได้ตั้งแต่ต้นทาง และนำมาใช้ประโยชน์ในการวางแผนการเงินได้อย่างเหมาะสม โดยข้อดีของการทำตารางรับจ่าย ได้แก่
- ช่วยให้ผู้ใช้งานเก็บข้อมูลรายรับรายจ่ายอย่างแม่นยำและเป็นระบบ ซึ่งไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณทราบถึงจำนวนเงินที่ได้รับและจ่ายออกไป แต่ยังทำให้ทราบถึงรายละเอียดและความเป็นจริงของการใช้จ่ายด้วย
- ช่วยให้คุณสามารถตรวจสอบสถานะการเงินได้อย่างสะดวกและรวดเร็ว ทำให้ไม่พลาดการชำระค่าใช้จ่ายที่สำคัญ และช่วยลดความเสี่ยงในการเกิดหนี้สิน หรือดอกเบี้ยเพิ่มเติม
- ช่วยให้ผู้จัดทำมีการวางแผนการใช้เงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดย สามารถกำหนดหรือตั้งงบประมาณในแต่ละเดือน หรือล่วงหน้ารายปีได้ และยังสามารถใช้เป็นปัจจัยประกอบการตัดสินใจในการใช้เงินในเรื่องที่สำคัญๆ ได้อย่างเหมาะสมอีกด้วย
- สามารถตรวจสอบรายจ่ายที่จำเป็นและไม่จำเป็นได้ ซึ่งช่วยให้สามารถปรับปรุงการใช้เงินให้เหมาะสมกับสภาพการเงินและการใช้ชีวิต โดยเฉพาะคนที่เก็บเงินไม่อยู่
3.2 ข้อเสียของการทำตารางรายรับรายจ่าย
แม้การจัดทำตารางรายรับรายจ่ายเป็นเรื่องสำคัญที่ควรต้องทำในทุกวัน แต่การจดบันทึกโดยใช้กระดาษและปากกา หรือแม้แต่ในโปรแกรม Excel ก็อาจไม่ได้ผลดีเท่าที่คิด เนื่องจากอาจมีการลืมบันทึกข้อมูล หรือบางครั้งก็อาจจะไม่แน่ใจว่า จดบันทึกได้ถูกต้องหรือไม่
ด้วยเทคโนโลยีในปัจจุบัน การจัดการรายรับรายจ่ายสามารถทำได้อย่างสะดวกและง่ายขึ้น โดยใช้แอปเก็บเงิน MAKE by KBank ที่มีฟีเจอร์หลากหลาย เพื่อช่วยให้การจัดการรายรับรายจ่ายง่ายขึ้นไปอีกขั้น ไม่ว่าจะเป็นฟีเจอร์ Expense Summary ซึ่งจะแสดงข้อมูลสรุปของตารางรายรับรายจ่าย ให้ผู้ใช้งานดูได้ง่ายและชัดเจน ไม่ต้องเสียเวลานั่งจัดนั่งสรุป ทำให้เข้าใจสถานะการเงินของตนเองได้ง่ายขึ้น
นอกจากนี้ยังมีฟีเจอร์ Cloud Pocket ที่ช่วยให้ผู้ใช้ต่อยอดจากข้อมูลตารางรายรับรายจ่าย โดยการจัดสรรเงินในบัญชีออกเป็นส่วนๆ บริหารเงินง่าย จะ Shared Cloud Pocket กับเพื่อนหรือคนรักก็ได้ เมื่อบริหารเงินได้ ก็ออมเงินสะดวก
4. MAKE by KBank แอปสุดปัง ตัวช่วยทำตารางรายรับรายจ่าย
ด้วยความสำคัญของการจัดการด้านการเงิน คุณจึงต้องทำความเข้าใจ และนำเทคโนโลยีมาใช้ให้เกิดประโยชน์สูงสุด โดยเฉพาะการจัดทำตารางรายรับรายจ่าย หรือตารางออมเงิน
ซึ่งแม้ทุกคนจะเคยได้ยินเรื่องความสำคัญของการทำรายรับรายจ่ายกันมาในทุกช่วงของชีวิต แต่การจะลงมือทำอย่างสม่ำเสมอจริงๆ นั้นยากเหลือเกิน เนื่องจากบางครั้งมีเวลาว่างไม่เพียงพอที่จะทำการบันทึกทุกวัน หรืออาจจะหลงลืมตกหล่นไปเพราะไม่มีตัวช่วยคอยบันทึก
นี่คือเหตุผลของการใช้ MAKE by KBank เข้ามาเป็นตัวช่วยในการทำตารางรายรับรายจ่ายที่สะดวกสบาย รวดเร็ว และง่ายต่อการใช้งาน โดยแอปพลิเคชันนี้จะทำให้คุณสามารถเก็บข้อมูลการเงินในแต่ละเดือนได้อย่างถูกต้อง ทั้งบันทึกรายรับรายจ่าย และเก็บหลักฐานการเงินในรูปแบบ Chat Banking จึงเป็นตัวช่วยที่ดีในการจัดการเรื่องเงินๆ ทองๆ
โดย MAKE by KBank จะทำให้ทราบว่า เงินรายได้เข้ามากี่บาท และมีการใช้จ่ายเท่าไหร่ในแต่ละเดือน ดังนั้นแอปฯ นี้จึงถือว่าเป็นเหมือนกับสมุดบันทึกรายรับรายจ่าย และยังเป็นแอปพลิเคชันการเงินตัวท็อปที่ควรดาวน์โหลดติดเครื่องไว้ เพื่อเป็นตัวช่วยในการจัดการและเก็บเงินไปด้วยกันกับคุณ
5. ฟีเจอร์ผู้ช่วยหลักสำหรับทำตารางรายรับรายจ่ายให้ง่ายขึ้นกว่าเดิม
หลังจากคุณได้รู้จักกับ MAKE by KBank แล้ว ขอแนะนำการใช้งานฟีเจอร์สำคัญ 2 อย่าง นั่นคือ Cloud Pocket และ Expense Summary ที่จะช่วยยกระดับการบันทึกรายรับรายจ่าย ให้มีความง่ายและสะดวกสบายมากยิ่งขึ้น ที่สำคัญ ยังสามารถนำไปใช้ในชีวิตจริงได้อย่างมีประสิทธิภาพ มาทำความรู้จักกับฟีเจอร์ทั้งสองนี้กันเลย
5.1 Cloud Pocket
Cloud Pocket เป็นเครื่องมือสำหรับแยกเงินออกเป็นสัดส่วนตามกระเป๋าที่ต้องการแบ่ง โดยไม่มีการจำกัดจำนวน ดังนั้น ฟีเจอร์นี้จึงสามารถช่วยในการทำบัญชีรายรับรายจ่ายแบบง่ายๆ และทำให้คุณสามารถเปลี่ยนตัวเอง จากคนที่อาจจะเก็บเงินไม่อยู่ ให้เก็บเงินแสนได้ง่ายๆ จนพัฒนาเป็นเงินล้านได้ง่ายขึ้น
ตัวอย่างเช่น คุณสามารถแยกเงินที่ต้องใช้จ่ายกับเงินเก็บ แยกจากกันให้ชัดเจนตามกระเป๋า เพื่อลดความเสี่ยงที่จะใช้เงินเกินกว่าที่คุณต้องการ นอกจากนี้ยังมีกระเป๋าเงินเก็บระยะสั้นและระยะยาวที่คุณสามารถแยกย่อยได้อีกด้วย เช่น
- กระเป๋ารายจ่ายประจำ
- กระเป๋ารายจ่ายสำหรับจ่ายเงินรางวัล
- กระเป๋ารายจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายพิเศษอื่นๆ
ฟีเจอร์นี้ จึงทำให้คุณเริ่มทำตารางรายรับรายจ่ายในแต่ละเดือนได้ โดยไม่ต้องปวดหัวเลยแม้แต่นิดเดียว เรียกได้ว่าฟีเจอร์นี้ทำให้การบริหารจัดการเงินของคุณเป็นไปอย่างสะดวกสบาย และเหมาะกับการใช้งานในยุคแห่งความเร่งรีบนี้อย่างมากเลยทีเดียว
5.2 Expense Summary
Expense Summary เป็นฟีเจอร์ยอดนิยมของแอป MAKE by KBank ถูกพัฒนาขึ้นสำหรับผู้ใช้งานที่ต้องการการจัดเก็บข้อมูลค่าใช้จ่ายของตนเอง โดยหลายคนเรียก Expense Summary ว่าเป็นฟีเจอร์สรุปรายจ่ายต่อเดือน ที่สามารถแสดงรายละเอียดค่าใช้จ่ายของแต่ละกระเป๋าในแต่ละเดือนได้อย่างชัดเจน โดยมีหมวดหมู่การใช้จ่ายทั้งหมด 6 ประเภท ได้แก่
- หมวดค่าอาหาร
- หมวดการชอปปิง
- หมวดการเดินทาง
- หมวดด้านความบันเทิง
- หมวดการชำระบิล
- หมวดอื่นๆ
ซึ่งการใช้งาน Expense Summary มีข้อดีอย่างมาก โดยเมื่อผู้ใช้สรุปรายจ่ายออกมาแล้ว ก็จะสามารถเห็นภาพได้ชัดเจนว่า ควรปรับเปลี่ยนการใช้เงินในส่วนไหน หรือสิ่งใดที่ใช้จ่ายมากเกินไป ตลอดจนทำให้รู้ว่า ควรพัฒนาวิธีออมเงินอย่างไร เพื่อช่วยให้มีเงินเก็บเพิ่มขึ้น โดยไม่ต้องมีการบวกลบเลขเหมือนการทำบัญชีในยุคเก่า เพราะ MAKE จะสรุปตารางรายรับรายจ่ายในส่วนของข้อมูลค่าใช้จ่ายทั้งหมดมาให้ผู้ใช้งานอย่างครบถ้วน
6. สรุป
ปฏิเสธไม่ได้ว่า ตารางรายรับรายจ่ายเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณสามารถติดตาม และวางแผนการใช้เงินได้เป็นอย่างดี ด้วยการจัดเก็บข้อมูลการใช้จ่ายต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นค่าเช่าบ้าน ค่าน้ำ ค่าไฟฟ้า ค่าอินเทอร์เน็ต และอื่นๆ ซึ่งจะทำให้สามารถสรุปรายจ่ายในแต่ละเดือนได้อย่างเป็นระบบ
ตารางรายรับรายจ่าย จึงเป็นสิ่งที่สำคัญต่อการบริหารการเงินส่วนบุคคล และยังช่วยให้ผู้จัดทำมีมุมมองที่ชัดเจนในการจัดการเงินของตนเอง รวมถึงช่วยลดการใช้เงินที่ไม่คุ้มค่า และเปลี่ยนไปใช้จ่ายกับสิ่งที่จำเป็นมากขึ้น
โดย MAKE by KBank แอปคนรุ่นใหม่ จะช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถสร้างแผนการเงิน ด้วยการจัดเรียงตารางรายรับรายจ่ายที่ชัดเจน และมีข้อมูลการเงินส่วนตัวที่ปลอดภัยหายห่วง ภายใต้แนวคิด ‘จัด จ่าย จด ทำทั้งหมดจบในที่เดียว’ ซึ่งจะทำให้การใช้เงินในชีวิตประจำวันกลายเป็นเรื่องง่าย ติดตามยอดใช้จ่ายได้อย่างถูกต้องแม่นยำ เพียงดาวน์โหลดติดเครื่องไว้ ก็หมดห่วงเรื่องการทำตารางรายรับรายจ่ายได้เลย!